金融同业
性别：女
电话：188-8888-8888
生日：1999.05
邮箱：email@jianli1.com
所在地：广东省珠海市
基础信息
教育经历
宁夏大学
2014.09 ~ 2018.06
学历：本科
财政
本科
学校：宁夏大学
专业：财政
身体状况：健康
主修课程：财政学概论、国家税收、社会保障学、会计学、中级财务会
计、国家预算管理、预算会计、政府采购、国有资产管理、财政学、税
收概论、西方财政学、国际税收、税收管理与检查、中国税制、国家预
算、财务审计、成本会计、比较财政学、财务管理、纳税登记、编制全
面预算、调查研究、毕业论文等，以及各校的主要特色课程和实践环
节。
求职意向
意向城市：广东省珠海市
工作经历
技能列表
中国太平保险控股有限公司
2018-2-1 ~ 2020-7-1
金融同业
WPS Office
职责概述：任职中信银行海口分行，先后调任综合柜员、对公业务
客户经理工作。
英语
职位晋升：通过严格筛选的校招，自 2016 年进入中信银行海口分
行任综合柜员，并鉴于出色的工作表现，于 2017 年跨级晋升调任
为公司业务客户经理。
Adobe
CET
行业研究：搜集、分析房地产、建筑、资管类行业信息及金融同业
资讯，掌握政策法规及市场经济态势，了解目标产业状况及企业经
营模式，发掘需求，推动项目与资金有效配置。
业务开拓：利用银行、行业协会等平台渠道资源及人脉，开发企业
客户，累计新开拓客户量 100 家+。
客户维护：维护存量客户并定期造访，增加合作机会与往来深度，
挖掘新需求，深度维护的大客户 5 家。
风险管理：对项目按流程尽职调查、撰写报告、设计融资方案、立
项、报审并跟进审批进度等。
税务筹划：为合作企业提供税务筹划、战略规划（核心竞争力识
别、蓝海市场洞察）等增值服务。曾为一家小微企业基于税务优惠
政策筹划，年节税达 200 万，并基于此信任与企业方达成后续存款
合作关系。
自我评价
做事严谨，风控意识强，具备丰富的金融行业
从业经验。
业务先锋：在 2018 年“金融企业助力小微企业”政策下，以首笔
融资业务试验运作，促进内部运作流程顺畅，最终顺利达成首笔
500 万融资，成为行内小微企业融资业务先锋工作者。
业绩贡献：在晋升为客户经理的六个月内完成 8000 万存款，并一
度曾达成 2 个亿存款，期间在海口分行营业部拉存款量名列第 1；
任职期间并任主办承做债券、融资、并购项目 4 个。
中国电力建设股份有限公司
2020-8-1 ~ 2023-1-1
金融同业
工作概述：负责对企业客户做融资方案设计，业务类型包含固贷、
流贷、信用证；行业涉及生产性行业（包括农牧、工业科技、发电
等）、金融/融资租赁、房地产（商业地产物业经营）、进出口贸易
等。
挖掘融资需求：协助客户经理与现有/潜在的公司客户建立关系网
络和业务；通过面谈等方式了解客户对于融资方面的需求，提供良好服务给客户深刻印象并维护互动关系，为客户制定可行的融资解
决方案。
行业分析：收集宏观行业趋势特点，对企业客户所在行业及客户做深入研究。
信贷分析（评估）：通过多种方式了解客户需求，面谈、财务报表、上下游企业等多维度判断客户需求的真实性，避免风险；通过测
算模型及实际行业业务周期综合性判断其融资账期等情况，判断分析风险，确定与信贷相关的问题。
贷前尽调：对企业客户进行面谈/实地调研，调查数据收集并整理分析，行业分析及所处行业位置，财务报表及经营数据分析财务趋
势，涵盖公司检索，银行报告，估值，海外分行的信贷意见等。
贷中管理：与其他部门联系进行审批后工作，包括拟定文件、开户、提款、资金转移定价（FTP）协商等。
贷后检查：对公司客户实施定期贷后调查以确保其符合集团反洗钱/反资助恐怖活动政策及人民银行设定的法规要求。
经营管理分析：监测现有资产组合绩效，编制月度绩效报告，包括数据处理分析等。向部门负责人回报异常变动情况，协助确保资产
组合的收益率与信用质量；为内部及外部（如监管机构）准备其他报告。
内部管理流程标准建设：牵头银行内部的邮件指示交易项目，对接外部及内部查核流程，已获得审批并执行
项目经验
太平保险相关项目
2018-2-1 ~ 2020-7-1
中国太平保险控股有限公司
金融同业
主要是负责代销银行理财子公司发行的理财产品（包括现金管理类、定开等产品）
工作职责：
参与需求会议，熟悉需求，编写测试案例
测试案例执行，包括 APP 端展示、以及申购、赎回、分红、收益率、收益明细等展示
与科技沟通，解决缺陷，与产品经理沟通，解决需求与实际达到的效果不一致的地方
整理测试截图和编写测试报告，并且整理测试操作流程
理财项目的生产配置工作
项目成果：实现了代销理财（理财子产品）从无到有，并且产品上线后平稳运行，以及继续跟踪执行优化后续迭代
测试管理经验：一年半（2019.12-至今）
协调工作和人力安排
编写工作日报以及测试报告和工作总结
把控测试项目的进度和测试的质量
指导新员工的测试
提出测试的重点关注点
电力建设相关项目
2020-8-1 ~ 2023-1-1
中国电力建设股份有限公司
金融同业
对辖内重点客户进行业务营销及沟通，向客户推介及营销我行发售的理财产品
负责针对重点客户展开综合产品服务，上门营销，电话营销以及行业分析，产品分析，营销客户资金购买我行产品。
